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福建考试培训 积分：1672 等级：超级版主 帖数：183 注册：2006-12-13   信 息   留 言   编 辑   引 用 楼 顶  2008年度中国金融理财师年会 此主题相关图片如下： 中国金融理财师年会（2008）　 ----金融理财全球竞争力标准 2008.10.26  中国•上海•东方艺术中心 国际会议花落中国        行业峰会盛大开锣 全球资源交融平台        中国道路深度思考 中国理财师们注定将迎接一场历史性盛会。这次次年会，将因几大“空前”而引人瞩目。 全民理财趋势形成，市场需求爆炸式增长。理财师，作为中国一个新生的专业服务群体，正在以“空前”的速度成长，并且正在愈来愈深刻地对经济与社会发展产生影响。然而，国内乃至全球经济发展风云变换，中国金融理财们又何尝不面临困惑：如何提升并保持竞争力？如何恪守职业道德准则？如何在实践中灵活应对复杂多样的客户需求？如何有效运用金融理财全球竞争力标准？ 前所未有的专业探讨，将直击中国金融理财行业的热点话题。 中国理财行业的迅猛发展，亦引世界关注。国际金融理财标准委员会（FPSB）于今年上半年在新西兰举行的年会上，来自世界各国的代表目光齐聚中国。大会决议FPSB 2008年年会花落中国。除了来自FPSB的国际最优秀理财师和专家，全球多个国家的理财师组织都将派遣代表参加首次在中国举行的此次理财师年会。全球经验分享，实战问题探讨，中国金融理财师年会注定将因它前所未有的国际性传达给世界一个极具生命力的“理财中国”。 在这次中国理财界盛会上，中外专业人士将以高度的责任感对中国理财市场现实与未来进行首次全面梳理与思考。国内的金融监管部门、研究院校以及各金融机构，也会通过各种方式参与其中。监管层、学界、业界多层次交流，国内外各领域观点碰撞。本届年会参会人数预计达到两千人，规模空前。 中国金融理财师年会（2008），中国理财师与国际、国内同行零距离的幸会！ 主办单位：中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会 承办单位：金库网、《理财师》杂志 年会时间：2008年10月26日 年会地点：上海东方艺术中心 报名方式：年会本次拟免费发放1500个理财师名额，只要您是中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会会员，就有机会参与。金库网(www.JinKu.com)为官方指定在线报名地点，除此之外，年会不接受任何其它方式报名，敬请关注。其中前200名申请人将直接通过审核，剩余的名字将通过后期抽签决定。 在线报名网址：http://expo.jinku.com/baoming/ce-signup.php 会务联系  中国金融理财师年会(2008)组委会 电话：+86 10 8391 5099 传真：+86 10 8391 5170　 地址：北京市西长安街88号首都时代广场办公楼328室 邮编：100031 网络独家支持--金库网 电话：+86 10 6608 6228  传真：+86 10 6608 5258  E-mail:service@JinKu.com  网址：http://www.JinKu.com   此主题相关图片如下： 该帖子在 2008-10-30 15:56:23 编辑过 福建考试培训，为您提供专业的考培服务！   离 线   2008-9-24 17:08:47

人生如梦 积分：2611 等级：坛中版主 帖数：376 注册：2006-2-7

信 息   留 言   编 辑   引 用 A 栋 8 楼  “中国金融理财师年会（2008）”在沪成功举办 10月26日，由中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（FPSCC）主办的“中国金融理财师年会（2008）”在上海东方艺术中心成功举办。 中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会蔡重直秘书长主持大会；上海市政府副秘书长蒋卓庆先生代表上海市副市长屠光绍先生为本次大会致开幕词；中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会刘鸿儒主任在会上做了重要讲话，回顾了中国金融理财行业过去四年的发展历程，展望了金融理财行业未来的发展前景；中国银监会蔡鄂生副主席、中国保监会魏迎宁副主席到会并讲话；中国工商银行副行长张福荣先生、中国银行个人金融业务总裁岳毅先生分别以《中国金融理财师队伍的建设》、《中国财富管理发展路径研究》为题发表演讲；国际金融理财标准委员会（FPSB）董事会主席 Selwyn Feldman先生、首席执行官Noel Maye先生出席大会并讲话。来自政府经济管理部门的领导、社会知名人士、各大银行及金融机构领导、世界各国的一流专业理财人士、全国各地理财师代表共计1500余人齐聚上海，参加了此次盛况空前的大会。 此次会议恰逢国际金融理财标准委员会（FPSB）年会首次在中国上海召开。30多位来自世界各地的理财大师和专家，与参会理财师分享了本国金融理财事业发展的成功经验，并就全球金融理财业发展趋势、理财师如何向客户传递理财价值以及怎样设计自己的职业生涯等专题，与国内理财师进行了交流。国内外嘉宾面向当前动荡的世界经济局势，直击中国金融理财行业热点话题，对中国理财市场现实与未来发展进行了全面的梳理与思考。 大会现场气氛隆重而热烈，参会人员对本次年会给予了极高评价，在年会当中，理财师们听到了国内外许多大师的高端思想，各个地方的理财师之间也促进了交流和学习，观察理财行业的视野也得到了进一步的提升。在会议进行当中，蔡重直秘书长宣布CFP商标得到国家商标局正式批准，意味着今后CFP及图形商标在中国大陆将受到法律保护，这也极大地鼓舞了广大持证人的信心。2008金融理财师年会在热烈的掌声中落下了帷幕，中国第一届金融理财师年会画上了一个圆满的句号。 本次会议的成功举办不仅向世界展示了一个极具生命力的理财中国，也昭示着中国金融理财行业蓬勃的发展前景。

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2008-10-30 15:44:47

小学生 积分：3734 等级：飞侠 VIP 帖数：397 注册：2006-1-8

信 息   留 言   编 辑   引 用 A 栋 7 楼  “中国金融理财师年会（2009）”圆满举行  2009年10月18日，“中国金融理财师年会（2009）” 在广州白云国际会议中心成功举行。本次年会的主题为“持续提高金融理财师的职业水平”。国内外业内顶级专家领导莅临大会并发表演讲，来自大陆、香港和台湾地区的近2000名持证人代表参加了本次年会。 国际金融理财标准委员会中国专家委员会主席刘鸿儒先生、国际金融理财标准委员会首席执行官Noel Maye先生、美国金融理财师协会代表Brad Greer先后为大会致辞。全国人大常委会财经委员会副主任委员吴晓灵女士、中国人寿保险（集团）公司总裁杨超先生、中国农业银行零售业务总监李庆萍女士、交通银行副行长叶迪奇先生、汇丰银行（中国）有限公司个人金融理财业务总监霍霭玲女士应邀在大会发表主题演讲。会上还举行了委员聘书颁发仪式，国际金融理财标准委员会首席执行官Noel Maye先生为到会的国际金融理财标准委员会中国专家委员会委员颁发了聘书。 本次年会下午的主题是“金融理财在中国－CFPTM/AFPTM/EFPTM持证人继续教育”，共设8个会场、16个主题，受到广大与会持证人的欢迎。金库网对大会进行了现场直播。 本次年会是继2006年11月5日“首届CFP证书颁发仪式及会员组织成立大会”和2008年10月26日“中国金融理财师年会（2008）”之后的又一次理财师年度盛会。目前，“中国金融理财师年会”已经成为持证人继续教育的课堂、相互交流的平台和展现才华的舞台。 更多年会报道与精彩内容分享，请浏览年会首页http://expo.jinku.com/ 该帖子在 2009-12-09 11:45:15 编辑过

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2009-12-9 11:45:15

小学生 积分：3734 等级：飞侠 VIP 帖数：397 注册：2006-1-8

信 息   留 言   编 辑   引 用 A 栋 6 楼  [理财有招]破解银行理财师收入之谜 　　■ 焦点?揭秘理财师系列之一 　　“如果每个月能拉到100万美元存款，提成基本上能达到1万元人民币/月。这么重的指标下，我根本无暇考虑客户的风险。”曾是某外资银行理财经理的吴均这样认为。 　　据记者不完全统计，外资行的理财经理的主要职责是销售，只有完成了指标才能得到相应的收入，而中资行理财经理的收入相对固定，与理财产品销售挂钩的收入比例较低。无论中外资银行，理财经理对其所销售的理财产品并不如投资者希望的那样“知根知底”。但造成这个问题的原因却不一样——外资行理财经理的注意力集中在销售指标上，中资行的是没有动力去吃透产品。 　　销售额为王 　　三年前，吴均进入了上海某知名外资银行，他名片上的职务是“个人理财代表 Mobile Sales Executive”。 　　“这是我大学毕业后的第二份工作。我没有接受过理财方面的专业培训，银行给我们新员工上过几堂课，讲课的都是销售业绩突出的老员工。进来之后才知道，我的职责是拉存款、销售理财产品。”吴均回忆道。 　　“对我们这些没有客户资源的新员工，指标也很重，每个月的销售额要达到80万美元。连续三个月完不成指标，就得走人。当然领导会给我们分解任务——80万美元就是8个VIP账户（VIP账户的门槛是10万美元） ，平均每个礼拜开发两个VIP客户也是可行的嘛。完成指标，我不仅能拿到5000元的月薪还能得到2万元的季度奖。”吴均说。 　　吴均他们并不是简单地让客户把外币存在银行，而是在客户开设账户的同时说服他们用这个账户购买理财产品。 　　“我供职的外资行薪资考评是个很复杂的系统。不同的理财产品对银行的利润贡献度不同，理财经理的提成也不同。如果某段时间内银行主推澳元产品，那么我们必须先说服客户把美元换成澳元再购买理财产品。”吴均介绍。 　　像吴均这样的理财经理晋升的台阶就是销售业绩。从理财经理到资深理财经理再到客户经理、资深客户经理。随着级别的上升，指标也会提升。 　　“如果每个月能拉到100万美元存款，就能拿到1万元人民币的收入。这么重的指标，我根本无暇考虑客户的风险。”吴均说。 　　吴的一位同事真的捅出娄子。某客户把200万美元存入该银行。该行理财经理仅在电话告知客户后，便为客户购买了外汇理财产品——用美元挂钩市场上的所谓高息货币澳大利亚元。当时正是澳元对美元创新高之后开始下跌之时。不巧的是，数月后，客户急需这笔钱，且必须是美元。按当时的汇率再把澳元兑换为美元后，客户遭受了约15%的损失，这个理财经理无法提供客户同意交易的电话录音。为这件事，吴均所在部门的负责人引咎辞职，吴均也意识到自己该离开了，他的理财经理生涯不满半年。 　　双赢？ 　　“我们银行每月、每季、每年都会对Sales也就是客户经理，按照各种指标，比如销售额、贡献率、毛利率等排名，他们的压力当然很大。”方兵认为。他是某外资银行的中层管理人员，该银行在国内以销售理财产品为主。 　　方兵告诉记者，要成为他所在银行的理财经理，必须具备相当的资质，例如AFP（即金融理财师 Associate Financial Planner）或CFP（注册金融理财师 Certified Financial Planner）认证。“我们这里理财经理的主要职责是开发客户，销售理财产品。我们这里提升最快的是理财经理，因为他们的个人业绩最容易体现。”方兵告诉记者。 　　方兵认为，理财经理必须具备的条件是广泛的社会关系和高超的情商。“每家银行的理财产品都会顺应经济大环境。有客户资源的理财经理会和客户保持几年甚至更长时间的联络，提供一对一的服务，对客户的财务情况和理财需求比较了解。理财经理通过仔细研究已有的客户信息，能够向客户提供最适合他们的产品。去年、前年我们替不少客户赚了钱。”方兵说。 　　但投资者的感觉和方兵的说法有些不一致。 　　上海的金先生2007年7月份购买了方兵所在行的一款美元结构性存款产品。当时给他服务的是贵宾理财经理。短短一年半的时间里，已有两人离职，一人去休产假，目前为金先生服务的已是第四个贵宾理财经理。 　　“是他们打电话向我推销产品的。我相信在上海不少人都接到过外资行这种推销产品的电话。” 金先生反映，“他们的人员流动这么快，对我的产品肯定都不会了解。” 　　动力哪去了 　　中资银行理财经理的销售压力比外资行低很多。 　　某股份制银行理财经理王小姐目前几乎没有感到金融危机的冲击。“现在理财产品的收益率比2008年上半年肯定下降了不少。但和基金、股票相比，银行的理财产品还是稳健的，销售也不成问题。我拿的是相对固定的工资，销售压力不大。”王小姐说。 　　她告诉记者，“存款立行”基本上是所有中资银行的信条，如果没有理财产品是留不住客户存款的。所以做理财产品的初衷还是为了拉存款。最近很多客户把投资转成了银行存款，因此王小姐感到工作任务更好完成了。“理财产品和存款就像是跷跷板，银行要做权衡。但有些理财产品，比如结构性产品就是既算银行的存款又算中间业务，而信托类理财产品就不能作为银行存款，因为这笔资金要由信托公司托管。”王小姐介绍。 　　“我基本上没有加过班。”王小姐任客户经理已经两年了，之前她虽然也在另一家银行工作，但根本没有接触过理财产品，没有客户资源。她说，“有理财需求的客户会来我们的理财室，我就把银行在售的理财产品介绍给他们，例如产品收益率怎样，产品基本结构等。大多数客户是根据预期收益来决定买还是不买的。个别千万元资产以上的客户，我会第一时间把新产品信息告诉他，平时也最注意维护和这些大客户的关系。” 　　贷款中介胡先生掌握的资料和王小姐的说法一致。他介绍，中资银行理财经理的收入中，由理财产品销售带来的浮动收入比例远低于外资银行。而且有不少中资银行尚未成立个人理财中心，这时就由银行个人业务部的客户经理代行理财经理的职责。“我和银行合作有十多年了，也帮银行销售理财产品。我相信我比理财经理更懂产品。”他得意地说。 该帖子在 2010-09-06 21:02:18 编辑过

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2010-9-6 21:02:18

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