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人生如梦 积分：2611 等级：坛中版主 帖数：376 注册：2006-2-7   信 息   留 言   编 辑   引 用 楼 顶  国家理财规划师职业资格证书样本及项目相关介绍 OSTA理财规划师职业资格证书样本 此主题相关图片如下： 此主题相关图片如下： 此主题相关图片如下： 2010年新版职业资格证书样本。 http://www.fjkspx.com/BBs/showbbs.asp?bd=7&id=7278&totable=1[/URL 国家人力资源和社会保障部的整合成立 为理财规划师职业资格考试提供可持续规范发展动力！     [序言]     根据第十一届全国人民代表大会第一次会议批准的国务院机构改革方案，整合原人事部、劳动和社会保障部的职能，组建人力资源和社会保障部，作为主管人力资源和社会保障行政事务的国务院组成部门。     大部门体制是新形势下我国深化行政管理体制改革、建设服务型政府的重要探索。它对于加强社会管理和公共部门建设，强化服务功能，保障和改善民生，是一个有力的推动。其中组建人力资源和社会保障部，能更好地实施人才强国战略，充分发挥我国人力资源优势，贯彻落实以人为本的执政理念，进一步解放和发展生产力，建设人力资源强国；有利于统筹机关企事业单位人员管理；有利于统筹机关企事业单位收入分配制度改革；有利于整合人才市场和劳动力市场，建立统一规范的人力资源市场，促进人力资源合理流动和有效配置；有利于统筹就业和社会保障政策，建立健全从就业到养老的服务和保障体系。 国家理财规划师职业资格考试项目介绍 一、理财规划师国家职业资格认证的权威性 　　理财规划师国家职业资格认证（ChFP）是由中华人们共和国人力资源和社会保障部颁发的职业资格证书，是唯一一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书。证书采用全国统一编号，可登录国家人力资源和社会保障部官方网站――国家职业资格工作网（www.osta.org.cn）查询真伪。 　　2007年12月31日，国务院办公厅颁布了《关于清理规范各类职业资格相关活动的通知》（国办发〔2007〕73号）；2008年4月3日，国家人力资源和社会保障部颁布了《关于贯彻“国办73号文”的通知》，通知指出，“凡经国务院人事、劳动保障部门会同有关部门批准设置的非行政许可类职业资格，要在清理规范的基础上确定保留的项目并向社会公布。其他各类非行政许可类职业资格都要分类进行清理：国务院其他部门、各直属机构、各直属事业单位及下属单位自行设置的要及时清理，确有必要的，经国务院人事、劳动保障部门会同有关部门审批后纳入国家统一管理，并向社会公布，其他的一律停止。” 二、证书的取得     1、证书等级 　　理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。目前，国家人力资源和社会保障部已开展助理理财规划师和理财规划师认证工作，但尚未开展高级理财规划师认证工作。据悉，国家一级高级理财规划师考试将与国际理财规划师证书考试接轨。     2、考试时间 　　理财规划师国家职业资格认证证书必须经考试取得，认证考试为全国统一考试，每年考试两次，分别为5月中旬和11月中旬，考试地点由各地区人事、劳动和社会保障部门指定。     3、考试科目 　　助理理财规划师全国统考科目为：理论知识、实操知识两门。理财规划师全国统考科目为：理论知识、实操知识、综合评审三门。     4、报考条件 　　国家人力资源和社会保障部对报考国家理财规划师的考生有严格要求，必须符合以下条件，具体可点击《报名简章》。 　　报考理财规划师（国家职业资格二级）需具备以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章）。     ① 连续从事本职业工作13年以上；     ② 取得本专业或相关专业本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上；     ③ 取得硕士及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上； 　　报考助理理财规划师（国家职业资格三级）需具备以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章）。     ① 连续从事本职工作满6年以上。      ② 金融相关专业专科以上学历。      ③ 非金融相关专业毕业，从事金融相关工作满一年以上。 　　相关专业是指：经济学、管理学、法学。     5、培训教材 　　国家人力资源和社会保障部，国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会规定，国家理财规划师考试全国统一教材为《国家理财规划师职业资格培训教程》，该教材共分三册，包括《理财规划师基础知识》、《助理理财规划师专业能力》和《理财规划师专业能力》。 　　《理财规划师基础知识》、《助理理财规划师专业能力》和《理财规划师专业能力》适用于理财规划师（国家职业资格二级）考试，《理财规划师基础知识》和《助理理财规划师专业能力》适用于助理理财规划师（国家职业资格三级）考试。     6、通过率 　　国家理财规划师考试为全国统考，并且具有很强的专业性，经统计，历年经过北京东方华尔金融咨询有限责任公司或其授权的各地合作机构（福建地区合作机构为本站培训事业部－－福州市前瞻职业培训学校）培训的考生考试平均通过率高据全国或全省之首。 三、证书防伪和鉴定存档     1、证书防伪 　　国家人力资源和社会保障部颁发的国家理财规划师二级证书为棕色外皮，烫金色字体，印有中华人民共和国职业资格证书字样及国徽标识。 　　国家人力资源和社会保障部颁发的国家理财规划师三级证书为红色外皮，烫银色字体，印有中华人民共和国职业资格证书字样及国徽标识。     证书验印说明：（以福建地区为例） 　　国家理财规划师证书由4个鉴定机构验印：中华人民共和国国家人力资源和社会保障部（红章）、人力资源和社会保障部培训就业司职业技能鉴定专用章（红章）、福建省劳动和社会保障厅培训考核专用章（照片骑缝钢印章）、人力资源和社会保障部职业技能鉴定中心职业技能鉴定专用章（红章）。 　　防伪标识字样：中华人民共和国国家人力资源和社会保障部国家题库统一命题鉴定合格（照片骑缝贴印）     2、鉴定存档 　　已取得理财规划师国家职业资格认证的个人可以向鉴定机构申请填写签发国家职业资格全国统一鉴定表，并将其存放于个人档案中作为已取得理财规划师国家职业资格的证明。 四、理财规划师国家职业资格认证的发展历程：     •2002年，受劳动和社会保障部职业技能鉴定中心委托，现任国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会秘书长、东方华尔金融咨询有限责任公司副董事长刘彦斌发起编写了《理财规划师国家职业标准》，并开始进行理财规划师国家职业资格认证考试辅导教材的编撰工作。     •2003年，国家劳动和社会保障部正式推出理财规划师职业     •2004年，国家职业技能资格鉴定专家委员会理财规划师专业委员会成立     •2005年，受劳动和社会保障部的委托，北京东方华尔金融咨询有限公司和中国人民大学在北京举办了全国首个理财规划师国家职业资格实验性鉴定培训班，同年11月初，首批42人通过考试获颁国字号理财规划师职业资格。     •2006年，理财规划师列入全国职业资格统一鉴定范畴。     •2007年有近3万人参加认证考试。目前，我国国家理财规划师的保有量已超过8万人，已形成了中国最主流、最权威的理财师职业群体。 该帖子在 2010-03-05 12:27:09 编辑过   离 线   2006-7-17 13:12:45

hello 积分：1030 等级：飞侠 VIP 帖数：136 注册：2006-1-12

信 息   留 言   编 辑   引 用 A 栋 8 楼  理财规划师走上前台 市场需求旺盛 行业趋于规范 　　如今的“经济生活”越来越丰富，面对门类众多的金融产品，合理的理财规划对于广大投资者而言十分重要。不仅希望专家告诉他用多少钱买股票、基金，更想知道什么时间买、买哪一种。 　　另一方面，目前各金融机构均在开展个人理财服务，但人员素质参差不齐，难以适应市场发展的需要。据介绍，自2006年11月起，在全国范围内将推行理财规划师职业资格认证的统一考试，以后每年两次统考，分别在5月和11月进行。届时，所有理财师均需持证上岗、严格职业操守，老百姓理财也将更安心。 　　市场需求旺盛 　　随着我国居民收入水平的提高，个人财富的快速积累，人们的支出结构开始多样化，特别是金融工具的种类越来越多，如储蓄、炒股、基金、保险等。正如北京东方华尔金融咨询有限公司副总裁李青云所说：“理财不等于赚钱，理财最重要的是管理，不仅是财产增值，还有财产分割，通俗讲理财就是为了想花钱的时候有钱花。” 　　但是，由于缺乏足够的时间和专业知识，个人往往并非自身财富的最佳管理者。一项专业调查显示：50%以上的人分配资产时是无计划的；78%的人愿意接受顾问建议；25%的人愿意接受服务委托理财；70%的人认为有必要时常对自己的投资绩效进行评估；50%以上的人愿意支付顾问费。 　　中国工商银行个人金融业务部的刘华介绍：“虽然工行对理财人员取得资格认证没有硬性要求，但我们仍然鼓励他们参与相关职业教育的培训，仅2005年，通过AFP（金融理财师）资格认证的理财人员就有500多人。” 　　与理财市场的迅猛发展形成反差的是，人们对其认识仍相对滞后，真正全面了解理财规划的人并不多。李青云说：“理财规划包括现金规划、消费规划、教育规划、投资规划、保险规划、财产分配和传承规划、税务筹划、退休与养老规划。国外的理财规划很重视税收筹划、遗产管理、退休养老安排，而国内客户更多地关注如何实现资产增值目标，即更侧重于投资。” 　　行业趋于规范 　　尽管对理财规划师的了解甚少，各种理财认证机构却如雨后春笋般涌现，一度呈现鱼龙混杂的局面，也使行业的声誉受到一定影响。 　　据了解，早在2002年，我国开始培训理财规划师，但因没有统一的标准，收效并不明显。2003年下半年，劳动和社会保障部设立的理财规划师专业委员会，推出了首份《理财规划师国家职业标准》，国内CFP（理财规划师）有了自己的体系，但这一标准操作性不强。 　　据有关人士介绍，新《理财规划师国家职业标准》不久将出台，理财规划师行业开始走向规范化发展。据悉，新标准在国际理财五大模块的基础上进行了细分，同时结合中国法律、税务等方面的具体情况形成了包括现金规划、消费规划、教育规划、投资规划、保险规划、财产分配和传承规划、税务筹划、退休与养老规划“八大规划”的框架体系，力求更加注重实务操作。 　　业内认识指出，随着新《标准》的推广，从业人员的增多，将会涌现出大批高素质的理财规划师，整个行业的从业者素质将相应提高。这无疑将对规范理财规划业务、推动个人理财规划行业发展起到积极作用。 来源：经济日报 该帖子在 2006-07-18 11:51:21 编辑过

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2006-7-18 11:51:21

Tomas 积分：63 等级：论坛虾米 帖数：2 注册：2006-7-22	信 息   留 言   主 页   编 辑   引 用 A 栋 7 楼  不错，想报 可惜太贵了点 该帖子在 2006-07-22 19:02:51 编辑过 选择
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peng596 积分：975 等级：飞侠 VIP 帖数：128 注册：2006-1-18

信 息   留 言   编 辑   引 用 A 栋 6 楼  他的工作是帮人“钱生钱”--走近理财规划师 　　你是否清楚你的家庭资产，你有没有未来的投资计划，你是不是也在琢磨如何能有计划地过日子……理财分析师就是为你打理资产的“钱管家”。  　　理财不仅仅是投资 　　吴化根是合肥市首批获得国家职业资格认证的理财规划师（CFP），目前任申银万国合肥营业部的客户经理。谈及自己的工作，吴化根最大的感触就是他平时接触到的许多客户根本没弄清理财的含义。“许多人都认为理财就是投资，开口就问你能帮我赚多少钱。其实理财体现的是对人生的一种规划，它包括投资、教育、保险、税务、不动产等多个方面的内容。理财包括投资，但决不仅仅是投资。” 　　吴化根平时的主要工作之一就是帮助客户按照人生不同阶段设计理财计划，通过调整存款与股票、基金、债券、保险等资产间的比例，帮客户实现资产的最大利用和增值。“根据客户的年龄和收入的差异，相应理财计划也是不同的。举例来说，30岁的人收入高、抗风险能力强，但保险意识不强，60岁的人则正好相反。那么，30岁的人投资股票、基金的比例可以更多，同时也要多买保险；而60岁的人投资债券的比例更大，投资股票的比例应随着年龄的增长逐步降低。” 　　赚钱急功近利要不得 　　“理财体现的是一种中长期的规划，最要不得的就是急功近利的思想。”吴化根曾见过一客户在万科权证跌破0.2元的时候介入，结果几天时间就损失了30%，这就是没有弄清楚权证的概念，盲目进入的恶果。 　　吴化根介绍，目前针对普通市民的理财主要是金融产品，从国外成熟的金融市场看，开放式基金是较为理想的理财品种。吴化根曾走访过香港证券公司，香港市民都去买基金，很少直接投资股票，这与国内证券公司里熙熙攘攘的散户大厅有着天壤之别。 　　投资基金方面吴化根有一个得意的案例。2005年底，一客户拿出10万元资产准备投资基金，客户看中了一只净值为0.92元的基金，他则推荐了另一只净值为1.02元的基金，结果净值高的基金涨到1.73元，净值低的仅涨到1.36元，客户因此而多赚了3万多元。“投资基金不是看它的净值高低，而是研究它的投资组合，选择回报率高的基金，这就是理财分析师要做的工作了。”吴化根说。 来源：合肥晚报 该帖子在 2006-07-26 9:22:58 编辑过

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2006-7-26 9:22:58

人生如梦 积分：2611 等级：坛中版主 帖数：376 注册：2006-2-7

信 息   留 言   编 辑   引 用 A 栋 5 楼  港持证职业"三师"内地授课薪酬高达10万    在内地力争上游欲与国际接轨的潮流中，企业培训需求殷切，料明年内地企业将投放高达7000亿元作培训，港产“三师”包括企业培训师、人力资源管理师及理财规划师成为“抢手货”，倘若是坐拥名气的“金牌三师”，每堂课酬金可高达10万元。      内地企业近年不断提升管理质素，急需企业“桥王”，助企业扩展业务。这批经考核，拥有认可资格的“桥王”，其中以企业培训师、人力资源管理师及理财规划师最吃香。      现任国家级企业培训师的吴光新指出，职业培训行业潜力无限。据02年统计，内地只沿海区域的培训费用即达2,000亿元；按每年有30%增长算，2007年花费于培训之上便达7,000亿元，“这个饼好大，是无限大”。     由于香港三师更着重实战、更先进、更专业，故极受内地企业追捧。吴光新续说，一般企业培训师在内地讲课一天薪金达2,500至3,000元，而一些拥有名气的每堂课收取10万元也不奇怪。现时已有90人在港应考了企业培训师考核，当中包括来自九铁、地铁的员工。      工联会职业再训练中心主任梁启力表示，港人要成为三师必先要考获职业资格证书，便可“上岗”。全港已有900多人在港参加国家资格考核，范围包括烹调师、面点师、美发师、美容师、理财规划师、人力资源管理师、企业培训师及维修电工师等。其中以厨师和美容、美发师最受港人欢迎，竞相争取国家职业资格，在内地开业。      梁启力续说，由于内地“钱”途无限，已有来自会计、保险和地产业界的公会，主动要求认证，让业界可在内地“搏杀”。但他说暂时因为相关项目不为现有的管理局管理，尚待争取。 该帖子在 2006-08-23 9:01:16 编辑过

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2006-8-23 9:01:16

hi 积分：1097 等级：飞侠 VIP 帖数：174 注册：2006-1-16

信 息   留 言   编 辑   引 用 A 栋 4 楼  理财规划师职业资格分三级别 市场需求缺口大 　　近年来，越来越多的人开始重视个人理财，希望通过理财达到财富的规划增值。根据有关方面的调查，目前，50%以上的人无计划分配资产，78%的人愿意接受专家顾问的理财意见，25%的人愿意委托理财。由此可见，当“理财”观念越来越被大众所接受的时候，寻找专业理财规划师的需求日趋旺盛。这也就使得理财规划师找到了大展身手的机会。据业内人士介绍，中国理财师的市场需求很大，但就目前的人数来说还远远不够，这个缺口大概有70万人之多。 　　在劳动和社会保障部日前颁布新修订的《理财规划师国家职业标准》中，国家理财规划师职业资格分为三个级别：助理理财规划师（国家理财规划师三级）、理财规划师（国家理财规划师二级）和高级理财规划师（国家理财规划师一级）。其中，助理理财规划师的考试资格放宽到了在校大学生群体，在校大学生可以报考助理理财规划师职业资格，此举旨在推广理财规划师职业。 　　国家理财规划师职业资格认证考试是由劳动和社会保障部于2005年3月推出。截至目前，全国共产生了约5000名理财规划师。随着我国金融服务业的发展，个人和家庭理财已成为金融机构竞争的主要策略。个人理财业务能力将决定金融机构的市场竞争力。因此，银行、证券公司、保险公司、投资公司等金融机构迫切需要专业的个人理财规划师及对其从业人员进行专业的理财培训。理财规划师（CFP）是由国家政府推出的权威理财规划职业资格。在国外，只有获得CFP资格的人员才能从事个人理财业务。 　　理财规划师国家职业标准已于2003年9月由劳动和社会保障部正式颁布。为了满足银行、保险、证券等金融、投资相关行业理财规划人员的工作需要，提升金融、理财行业的专业服务水平和营销服务层次，培养既符合国际金融发展新理念又适应中国国情，既精通金融理论又擅长营销实践的个人理财专业人才。 　　理财规划师在我国是一个新兴职业，其认证、培训、考试乃至就业还都处在起步阶段。一个专业的理财规划师既可以服务于银行、保险公司等金融机构，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。目前我国理财行业的从业人员还主要集中在银行、保险等金融机构，第三方理财力量尚显薄弱。 来源：中国教育报

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2006-10-19 12:43:44

人生如梦 积分：2611 等级：坛中版主 帖数：376 注册：2006-2-7

信 息   留 言   编 辑   引 用 A 栋 3 楼  看清理财师的上岗证     近日，100多名学员从北京东方华尔培训学校获得国家理财规划师职业资格证书。而在10月份左右，内地第一批持有国际CFP执照的金融理财师也将产生。 国内理财师有两两种资质     据介绍目前我国理财师行业主要有两种认证制度：一类是国家上有名的CFP，其颁发的证书属于民间社团证书性质，考试的内容主要考查应试人员人技能和水平；另外是国家理财规划师，由国家劳动和社会保障部考核。     据东方华尔总裁、理财规划师专业委员会秘书长刘彦斌说，这次颁发的证书相当于理财规划师（国家职业资格二级）。国家理财规划师共分三个级别：助理理财规划师（国家理财规划师三级）、理财规划师（国家职业资格二级）和高级理财规划师（国家理财规划师一级）。     刘彦斌说，全国已有5000余人获得职业资格证书。东方华尔作为第一批试点培训机构，这是第二批毕业的理财规划师。     国家理财规划师职业标准是由国家劳动和社会保障部推出的，其证书是由国家认证和颁发的。“这一标准注重本土化，培养理财规划师的基本技能。”刘彦斌说。 而CFP由总部设在美国的注册理财规划师标准委员会认证。据第一届中国金融理财规划师标准委员会主任委员刘鸿儒表示，内地首批CFP将在十一前后通过考试产生。目前国内从业的CFP都是在国外获得资格。 “从业者选择何种证书主要看自己的需要。”一位专家说。 银行理财师占主导 金融理财包括，人的生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算与管理、个人风险管理与保险规划、投资规划、职业生涯规划、子女养育及教育规划、居住规划、退休规划、个人税务筹划和遗产规划等内容。作为一名“金融理财师”。必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。 据中国金融标准委员会秘书长蔡重直介绍，CFP理财师并不是收产品的佣金费，而是按照每小时，向客户收咨询费。 而理财既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。但是目前参加理财师培训和考试的人员主要集中在银行。在中国人民银行研究生部，记者看到前来参加培训的几乎全是银行的员工。这样在金融理财人员不充分的情况下，个人需要理财服务目前基本上只有通过到银行寻求服务，目前社会上第三方理财力量尚显薄弱，业务开展还处于一对一的服务阶段。 刘鸿儒教授告诉记者，从中国金融理财师标准委员会成立后，按照CFP标准培训的5000多人中，大部分来自工商银行、中国银行、建设银行、农业银行、交通银行、光大银行、浦当银行、兴业银行等银行。

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2006-11-23 9:22:58

hi 积分：1097 等级：飞侠 VIP 帖数：174 注册：2006-1-16

信 息   留 言   编 辑   引 用 A 栋 2 楼  理财相关背景知识及职业资格认证考试介绍 第一篇：理财规划职业的起源及发展      个人理财规划业务首先出现在美国，其发展经历了初创期、扩张期、成熟稳定期三个阶段。 （一）初创期 现代理财规划思想起源于欧洲的贵族私人银行，发展于20世纪30年代的美国保险业，它是当时保险推销员推销产品的一种手段。1929年10月股票暴跌，保险的“社会稳定器”功能促使保险公司的地位得到了空 前的提高，同时“大危机”使人们开始萌生了对个人生活的综合规划和资产配置的需求。在这样背景下，一些保险推销员在推销保险商品的同时，也提供一些生活规划和资产运用的咨询服务，当时这些保险营销员被称为“经济理财员”，尽管其主要目的是推销保险产品，但却成为现代理财规划的萌芽，并显现出很强的生命力。 （二）扩张期 现代意义上的理财规划思想是在人类进入“金融经济”时代产生并得到发展的。在个人和家庭资产中，金融资产的比重越来越大，个人对理财的需求在范围上不断延伸的同时，在时间跨度上也开始扩展，跨越了个人及家庭的整个生命周期。因此，普通的以金融产品营销为特征的理财服务已经不能满足人们的需要，人们迫切需要的是一种专业的、全面的理财规划服务，这时，个人理财规划师就成为他们必要的帮手。 战后，经济的复苏和社会财富的积累无疑使美国个人理财规划业进入了起飞阶段。社会、经济环境的变化逐渐使富裕阶层和普通消费者无法凭借个人的知识和技能，通过运用各种财务资源来实现自己短期和长期的生活及财务目标。因此，消费者开始主动寻求称职的、客观公允的、以追求客户利益最大化为己任的专业理财规划人员来获取咨询。这一时期，个人理财规划业得到了加速发展，从业人员不断增加。 1969年是现代理财业发展的标志性年份，当时一批来自不同领域的金融服务专业人士在美国芝加哥机场附近一家咖啡馆的聚会上，有感于金融产品的日益丰富与社会公众对自身及家庭理财逐渐力不从心的现实需要，提出“关注客户的需求和目标比关注单一金融产品销售更重要”的服务理念和专业精神，并开始推广涉及客户生活方方面面的“理财规划”的概念和方法，并在随后创立了首家理财团体机构IAFP，他是第一家以普及理财知识、促进理财发展为目的的社会团体。 （三）成熟、稳定发展期 在市场上众多与个人理财规划相关的资格认证体系中，美国CFP资格认证制度对美国乃至全球个人理财规划行业的发展起到了关键的推动作用。在CFP认证制度的推动下，个人理财业务逐渐发展成为一个独立的金融服务行业，出现了以客观、公允为执业准则的专业技术人员——个人理财规划师，他们的主要业务不再从销售金融产品及服务中获取佣金，而是为帮助客户实现其生活、财务目标进行专业咨询，并通过一个规范的个人理财服务流程来实施理财建议从而防止客户利益受到侵害。 随着金融市场的日益发展成熟及理财业内人士的大力推动，1990年国际注册理财规划师协会正式成立，标志着理财规划服务有了国际统一的职业道德、胜任能力以及实务操作标准，这使得理财规划师职业得以在全球迅速推广。理财规划业走向成熟。目前，除美国外有英国、德国、法国、加拿大、日本以及我国香港和台湾等18个国家和地区加入注册理财规划师协会。 目前，经济全球化趋势日益明显，随着拉美、亚洲尤其是中国等新兴市场的崛起，全球个人财富迅速增长，理财规划职业在各国受到越来越广泛的关注和重视，各个国家纷纷推动符合本国国情的理财规划职业认证资格的发展，如美国推行的CFP（注册理财规划师）、ChFC（专业理财顾问师），英国推行的IFA（独立财务顾问师）以及我国劳动和社会保障部推行的理财规划师等。  第二篇：理财规划及理财规划师  近年来，理财（Financial Planning，简称FP）热潮在国内兴起，电视、网络、期刊杂志等媒体对理财的宣传和报道扑面而来。改革开放以来，我国居民可支配收入不断增长，人们开始更多地关注自身的财务状况，希望能够运用最优的储蓄和其他理财工具的结合，来确保日后生活的财务自由和财务尊严。然而随着现代金融业的发展，金融工具大量涌现，理财产品和服务不断创新，个人在投资财务策划过程中需要面对众多的选择和过于复杂的技术问题，因此社会公众对理财的需求日益旺盛。在这样的背景下，"理财规划"应运而生。  理财规划（Financial Planning），是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。理财规划的目的在于使客户在不断提高生活品质的同时，即使到年老体弱以及收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平，最终达到终生的财务安全、自主、自由和自在的过程。理财规划是一个评估客户各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确个人客户的理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。 理财规划师（Financial Planner）是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划的全方位性要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，并不断修正，以满足客户长期的、不断变化的财务需求。 第三篇：理财规划师职业前景  30年前，美国金融业率先打破了银行、保险、证券、税务、法律等等各个独立体系的理财人员的知识局限，要求理财规划师能够综合地吸纳金融业几乎所有领域的知识和技能的精华，为客户提供全面充分的理财服务。 在从业方面，理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。 个人理财就是通过制定财务计划对个人财务资源的适当管理，并通过不断调整计划实现人生目标，以达到财务自由和财务尊严的最高境界。但如今理财手段多种多样，理财创新工具层出不穷，而不同生命阶段的人对金融工具的需求又各不相同，从现金流管理到保险规划，从投资规划到税收筹划，从退休规划到不动产规划，理财规划变得日益复杂，专业性极强。随着过去近30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。  在《2005年全球财富报告》中，个人财富的概念由房产、汽车、银行存款扩展到了保险、债券、股票、基金、古玩字画、珠宝首饰等等，这让普通百姓对于“财富”有了新认识，由此，针对民众的理财规划师也逐渐引起了人们的关注。有业内人士认为，如果2003年被称为信用卡元年，2004年是个人理财产品元年，而2005年则可以称为理财规划师元年。2005年，理财规划师启动国家认证，规定欲取得理财规划师资格或以理财规划师名义执业，必须通过理财规划师准入考试。同年11月初，首批42人通过考试获颁国字号理财规划师。 那么这一新兴职业的薪水如何呢？据了解，美国理财规划师的平均年收入是11万美元，香港理财规划师去年最高收入达200多万港元，国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为，国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。参考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。 第四篇：理财规划职业在中国的发展  理财规划业务在发达国家已经相当成熟，专门从事理财规划业务的从业人员称为理财规划师，是受人尊敬的职业。理财规划师忠实、客观地为客户长期服务，在很多家庭往往享有准家庭成员的地位。 在我国，以家庭或个人致富为基本目标的古代私人理财思想萌芽于春秋时期，初步形成于战国时期，到西汉中期臻于成熟，其标志是司马迁所著《史记》的问世。《史记》--尤其是其中的《货殖列传》篇蕴含着丰富的中国古代私人理财思想，是中国私人理财发展史上一个重要的里程碑。 随着过去30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分人的理财观念从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长，中国已经成为全球个人金融业务增长最快的国家之一。 目前，理财规划的概念在金融行业已经逐渐为人所知，尤其是在保险公司和商业银行，很多保险公司和商业银行已经设立了专门的个人理财工作室或理财部，为客户提供相应的理财服务。而由于国际理财规划师如CFP、CHFC、IFA等认证考试是基于发达国家的国情和当地个人财务状况而制定的，一定程度上与我国的国情和个人财务状况不相符，目前也没有得到中国政府的认可。因此，鉴于社会对理财规划师的强烈需求和理财规划师国家标准的缺位，国家职业鉴定中心组织有关专家根据我国国情制定了《理财规划师国家职业标准》，并于2003年1月23日开始施行，从而将理财规划正式确定为一门职业。为适应理财规划师职业在国内的推广和发展，国家职业鉴定中心于2005年中对原标准进行了重新修订，新标准在原来的基础上做出较大的改动，以更好地体现对理财规划师的职业要求。 第五篇：国家理财规划师职业资格认证考试背景  目前，理财规划的概念已经为中国金融行业所熟悉，尤其是强调服务性的金融机构，如保险公司和商业银行。大多数金融机构已经设立了理财业务部门，独立于产品部门之外，为客户提供理财服务。但在两个方面还受到很大的限制。首先，中国金融业实行分业经营、分业监管的模式，使得金融机构本身难以提供多样化的产品。在这方面中国已经在逐步松动；其次，更为重要的是，从业人员长期积累的知识和技能通常只局限于某一行业，对金融业其他部分往往非常陌生，这就决定了目前的理财规划还只是“形似”，尚无法做到“神似”。提高从业人员和准从业人员的知识和技能、在金融业及相关行业全系统内，建立规范、统一的个人理财概念框架成为最为迫切的任务。 考察国际惯例以及国内其他行业的发展经验，我们发现：实行统一的（全球或全国）、权威的认证考试体系是促进行业发展及从业人员水平的最好方法。由于各国在法律制度（尤其是税收与财产制度）、金融体系、金融业发展水平、客户偏好及特质等重要方面存在巨大差异，实行全球统考是不现实的。进一步考察我国的国情，由职业技能鉴定中心和中国就业指导中心，即国家职业资格认证考试主管部门（劳动和社会保障部）主持全国统一的、权威的资格考试是最为恰当的。  国家理财规划师职业资格认证考试介绍 第六篇：国家理财规划师职业资格认证考试 鉴于社会对理财规划师的强烈需求，国家劳动和社会保障部已于2003年将理财规划师作为新职业发布。 为促进和规范理财规划师职业的健康发展，劳动部组织有关专家制定了《理财规划师国家职业标准（试行）》（以下简称《标准》），并于2003年1月23日开始施行，从而使得考试和资格鉴定工作有了一个全国统一的基本标准。《标准》规定了理财规划师资格鉴定的工作程序、资格考试、鉴定方式等基本内容。在学历方面，申报者需具有大专以上学历，并有相应年限的工作经验。在参加资格考试之前，需要先经过不低于120学时的职业培训。资格考试分为理论知识和专业能力两大部分。目前理财规划师分为理财规划师和高级理财规划师两个级别。 据悉，劳动和社会保障部目前正在组织有关专家进行标准的修订工作，新标准将在原来的基础上做出较大的改动，以更好地体现对理财规划师的要求。在认证级别上，将增加助理理财规划师的考试级别，以满足在校学生对“在校通过考试，积满工作年限后再考试晋级成为理财规划师”模式的强烈需求，这也是对这一国际惯例的认可。 《标准》发布后，国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会成立，作为制定及修订职业标准等事务的专门机构，委员会成员主要是来自学术界和金融业的资深人士。委员会在标准的修订过程中充分听取了从业人员的意见，体现金融业对理财规划师的现实和潜在要求。2005年，理财规划师专业委员会成立了秘书处，负责日常工作，目前设于北京东方华尔金融咨询有限公司。 劳动和社会保障部已经确定将理财规划师考试作为全国统一考试项目，并于2005年启动了试点鉴定工作。2005年8月，劳动和社会保障部委托北京东方华尔金融咨询有限公司和中国人民大学财政金融学院在北京举办了首期理财规划师试点培训班，全部学员随后参加了由劳动和社会保障部举办的首次国家理财规划师试验性鉴定考试，其中80%的学员顺利通过了考试，领取了劳动部盖章的理财规划师国家职业资格证书，成为中国第一批具备国家职业资格的理财规划师。 第七篇：《标准》及资格认证考试的特色 理财规划师是知识性和技能性并重的职业，并且在知识和技能上都体现出很高的复合型要求。这一点首先要求相关标准的体系结构要科学、合理、全面，并且随着社会背景（如金融行业的发展、金融产品的丰富、社会阶层的变化等）的变化不断更新。《标准》及其修订，以及配套教材所坚持的原则是：坚持知识和技能相结合，体现中国社会环境和法律对理财规划师的特殊要求，在内容上适度超前，但不照抄西方已经成熟但在中国近期很难出现的内容，使理财规划师既具高标准，资格考试具相当难度，又要在中国本土具备实际操作能力。 另外，职业培训在广度、深度、适用性和实用性等多个方面都向培训机构提出了非常高的要求，不经过相当的积累确实很难有效地开展培训工作。 在课程设计方面，知识和技能要很好地呼应和配合才能使学员领悟理财规划的精髓，并通过短期强化培训，加速学员已经累积的知识和技能的融会贯通，使之具备综合理财规划能力，成为合格的理财规划师。 培训教师不一定是知名的学者，但必须对理财规划实务操作的某个或多个领域有丰富的经验和深刻的理解；同时，培训教师还需要有较高的理论素养，讲课时才能深入浅出。 目前，资格考试的形式为2科3场考试。3场分别为：基础知识、专业知识和综合案例分析，其中后两场考试的成绩复合为专业能力科目的成绩。

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2006-11-26 11:35:56

人生如梦 积分：2611 等级：坛中版主 帖数：376 注册：2006-2-7

信 息   留 言   编 辑   引 用 A 栋 1 楼  国外10大理财师认证     个人理财规划最先出现在美国,经过近30年的发展,个人理财规划师已经成为大家生活中不可缺少的好帮手。从业人员的数量不断增加,整个市场已逐步走向成熟,个人理财规划师也成为含金量较高的职业。在国际上,有很多机构都把个人理财规划资格/水平认证作为一项很赚钱的业务来经营,从而也就出现了众多证书漫天飞的情景。为了帮助大家搞清楚各种证书的来龙去脉,下面介绍几种国外的个人理财资格/水平证书。      CFP(Certified Financial Planner)      CFP,注册金融策划师,最初是由国际金融理财协会(IAFP,International Associated forFinancial Planning)于1972年开始推出的。目前,CFP的考试认证机构是CFP标准委员会(CFP Board Standards),中国于2005年8月26日正式成为CFP成员。在所有的理财认证证书中,CFP无疑是最权威、最流行的个人理财水平证书。它所提倡的4E标准和7项原则,已经为全球的理财行业所普遍推崇。      CFP之所以是最权威的证书主要是因为CFP的高要求:CFP对申请者有学历和工作经验上的要求,在美国,如果有认可的美国大学本科学位,则至少要有3年以上相关工作经验;如果无本科学位,则至少需要5年以上相关工作经验。同时,CFP要求申请者经过260学时规定课程的学习,考试合格后才能获得。      CFP为客户提供全方位的专业理财建议,帮助客户实现财务目标,避免财务风险。它所提倡的4E标准(考试标准Examination、从业标准Experience、职业道德标准Ethics、继续教育Continuing Education)和7项原则(正直诚实原则Integrity、客观原则Obectivity、称职原则Competence、公平原则Fairness、保密原则Confidentiality、专业精神原则Professionalism、勤勉原则Diligence)已经为全球的理财行业所普遍推崇。      CFP的考试内容包括理财规划概论、投资规划、保险规划、税收规划、退休规划与员工福利、高级理财规划等,共涉及7大类102个子课目。      ChFC(Chartered Financial Consultant)        ChFC,特许财务顾问,是由美国金融职业培训界历史最悠久、最负盛名的美国学院(American College)颁发的,创立于1982年,在美国金融界颇受尊重,和CFP齐名。      ChFC注重于为客户提供综合的财务规划。ChFC考试难度较高,后续培训比较完善,侧重实务操作。同时,参加ChFC考试的人员必须要有3年以上的相关工作经验,要通过8门核心课程。其中,6门必考课为:理财规划的步骤和环境(Financial Planning:Process andEnvironment)、保险基础知识(Fundamentalsof Insurance)、个人所得税(Income Taxation)、退休规划(Planning for Retirement Needs)、投资(Investments)、遗产规划基础(Fundamentals of Estate Planning),另外2门可从金融系统(The Financial System in theEconomy)、理财规划实务(Financial PlanningApplications)、遗产规划实务(Estate PlanningApplications)和退休计划中的财务决策(Financial Decision Making at Retirement)中任意选择。      ChFC和CFP一样,有继续教育制度,会员每年必须按规定获得一定的继续教育学分。ChFC和美国的其他理财证书相互承认学分。      PFS(Personal Financial Specialist)      PFS,个人理财专家,是由美国注册会计师学会(AI CPA,American Institute of CertifiedPublic Accountants)为那些致力于专业提供个人理财服务的注册会计师设立的,也就是说,只有取得CPA资格的人才能申请PFS。这个考试要求有250小时的个人理财经验。      PFS的特点是为客户提供专门的综合理财咨询/个人理财规划服务。它和CFP、ChFC并称为美国理财行业的三大认证体系。      PFS认证的有效期为3年,3年后必须进行重新认证。AICPA正是通过这样的方式推行理财师的终身教育。      CFA(Chartered Financial Analyst)      CFA,特许金融分析师,是由美国投资管理与研究协会(AIMR,Association for Invest-merit Management and Research)进行资格评审和认定,是一种国际通行的金融投资从业者专业资格认证。它于1963年设立,是目前金融领域最权威的考试,是世界上公认的金融证券业最高认证证书,也是世界上规模最大的职业考试。      CFA是专为个人设置的再教育计划,其考核内容和攻读硕士学位的课程水平相当。虽然CFA对申请人的资格、教育资质、业务水平等没有太高要求,但是取得CFA证书需要通过3个级别的考试以表明申请人对知识的掌握程度,申请人至少需要3年才能完成全部考试,在此基础上,要有3年以上的金融从业经验才能获得证书。同时,CFA考试全部采用英文,申请人需要具备良好的英文专业阅读能力。      CFA的知识涵盖了金融分析行业所必备的专业知识,包括定量分析方法、宏观经济学、会计学、公司理财、世界金融市场与投资工具、估值与投资理论、固定收益证券及其管理、权益投资分析、其他投资工具分析、投资组合管理等等。      RFP(Registered Financial Planner)      RFP,注册财务策划师,是由美国注册财务策划师协会(ARFP,Association for Registered Financial Planner)所制定的国际权威认证资质,创立于1983年。会员组织包括美国、加拿大、英国、法国、德国、瑞士、澳大利亚、日本、韩国、新加坡、香港等15个国家和地区。      RFP的报考者只需满足以下3个条件中的一个即可:本科以上学历;大专学历且具有3年以上相关工作经验;从事金融、保险、证券、投资、银行、律师、房地产等行业专业人士和各类对财务策划有兴趣的人士。      要获得RFP证书,必须通过5门课程:基础财务策划(Foundation of Financial Planning)、投资学(Investment)、保险及退休规划      (Insurance&Retirement Planning)、税务及遗产规划(Tax&Estate Duty Planning)、高级财务策划(Advanced Financial Planning)。CWM(Chartered Wealth Manager)      CWM,特许财富管理师,是由美国金融管理学会(AAFM,American Academy of FinancialManagement)推出。AAFM成立于1995年,是美国比较受欢迎的金融从业人员资格认证机构,CWM已经获得了全球100多个国家及800多所大学、美国证券交易商协会、美国政府劳工部一级皇家学会联盟等国际知名组织的认可。      CWM比较注重营销实用技能、信息交流和实务,因此更加大众化一些。CWM证书在银行界具有相当大的权威性。调查显示,在美国银行从业人员中,CWM证书持有者的比例最高。      CWM主要内容分为7大块:财富管理和金融行业、财富管理、资本市场和公司财务、财富管理的趋势、财富管理中的信息技术和电子商务、财富管理规划和财富管理中的人际技能。报考CWM的人必须拥有财务、金融、会计、经济学、企业管理以及投资学等财务金融相关专业的学士学位,并要求有3年以上的相关金融工作经验。      CWM与CFP的知识体系是互通的,cWM证书持有者补修规定课程后,可申请CFP证书。      CFC(Certified Financial Consultant)      CFC,注册财务顾问,是由理财规划顾问委员会(IFC,Institute of Financial Consultants)推出的。CFC在全球理财行业具有一定的权威性,特别是在美国、加拿大等北美地区影响更大,在包括日本、新加坡、香港等12个国家和地区建立了分支机构。      CFC的报考条件相对宽松,只要有银行、保险、投资、证券等金融从业经验都可以报名参加认证考试。考试内容主要分为4大块:财务报表分析、公司理财、个人理财规划和投资管理。      RFS(Registered Financial Specialist)      RFS,注册金融理财师,和CWM一样,也是由AAFM推出的认证考试。RFS是针对金融行业一线人员设计的,注重于资产配置和投资建议。      申请人必须具有财务、金融、会计、经济等相关商学专业的学士学位,同时具有3年以上的金融从业经验。取得RFS资格后,每年还要进行15小时的继续教育学习。考试科目为:基础资产管理与财务策略、资产管理策略、投资管理与基金管理、财务金融决策、风险管理和案例分析。      RFC(Registered Financial Consultant)      RFC,注册财务顾问,是由美国国际认证财务顾问协会(IARFC,International As-sociation for Registered Financial Consultant)颁发。IARFC成立于1984年。会员分布在美国、加拿大、英国、意大利、澳大利亚、新加坡等40多个国家和地区,主要为保险行业从业人员。      RFC的考试内容主要分为基础理论和实务操作两部分。      要拿到RFC执照,先要交年费成为IAPRC的会员,通过认证考试以及相关领域工作经验的要求,就能成为准注册财务顾问,之后再参加实务课程,在培训后1个月内提交一份案例报告就能取得RFC证书,之后每年还要参加40小时以上的继续教育课程。      CLU(Chartered Life Underwriter)      CLU,特许人寿理财师,是美国人寿保险管理学会(LOMA,Life Office ManagementAssociation)于1927年推出的。LOMA是——个国际性的保险学术组织,会员分布在美国、加拿大、日本、欧洲、中国香港等30多个国家和地区,是寿险专业领域最高级别的认证。      CLU比较侧重于收入支出规划、不动产规划、财产传承规划、财产管理等方面的能力。考试涉及人寿保险经营原则及地位、人寿保险销售渠道、个人理财、所得税筹划、人寿保险相关法律、房产以及遗产规划等内容。取得证书后,也要参加继续教育。      随着CLU的发展,它的范畴超出了寿险的范围,现在是一个综合理财规划认证。 该帖子在 2007-01-02 18:59:15 编辑过

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2007-1-2 18:59:15

peng596 积分：975 等级：飞侠 VIP 帖数：128 注册：2006-1-18

信 息   留 言   编 辑   引 用 A 栋楼下  金融理财类证书比较     据了解，目前国内市场上有关理财师的认证项目有近十种，包括国家理财规划师（ChFP）认证、金融理财师（AFP）认证、注册理财规划师（CFP）认证、注册财务策划师（RFP）认证、注册金融分析师（CFA）认证等。现将几种较具权威性的认证项目比较如下：  国家理财规划师（ChFP） 金融理财类证书比较     据了解，目前国内市场上有关理财师的认证项目有近十种，包括国家理财规划师（ChFP）认证、金融理财师（AFP）认证、注册理财规划师（CFP）认证、注册财务策划师（RFP）认证、注册金融分析师（CFA）认证等。现将几种较具权威性的认证项 目比较如下：  国家理财规划师（ChFP）     证书名称：理财规划师（Chartered Financial Planner，简称CHFP）是真正国家权威理财规划职称。2003年“理财规划师”列入国家职业大典，《理财规划师国家职业标准》正式发布。经全国统一考试颁发理财规划师职业资格证书（国家二级）。     主办机构：《标准》发布后，国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会成立，作为制定及修订职业标准等事务的专门机构，委员会成员主要是来自学术界和金融业的资深人士。委员会在标准的修订过程中充分听取了从业人员的意见，体现金融业对理财规划师的现实和潜在要求。2005年，理财规划师专业委员会成立了秘书处，负责日常工作，目前设于北京东方华尔金融咨询有限公司。     证书效用：是国家劳动和社会保障部颁发的理财规划师职业资格证书，是经过联合国成员国相关组织及我国共同承认的，出国公证、司法有效，是目前我国官方认可的最具有权威的理财规划师证书，同时也被全球绝大多数国家官方认可。ChFP证书是目前世界上最权威的理财顾问认证项目，ChFP持证者人数的多少，已成为衡量一个国家或地区理财行业发达程度的参考指标。对个人来说，ChFP证书是理财专家的身份证明，更是获得高薪和高职的有力保证。     课程主要包括：职业道德规范、宏观经济学、货币金融学基础、财务与会计、税收制度与税务筹划、法律基础、现金规划与家庭消费支出规划、社会保障与企业年金、保险规划、投资管理、实业投资、遗产规划、理财规划师工作要求。考核方法理财规划师（ChFP）全国统一考试内容：基础知识、操作技能、综合评审。     相关情况：劳动和社会保障部已经确定将理财规划师考试作为全国统一考试项目，并于今年启动了试点鉴定工作。2005年8月，劳动和社会保障部委托北京东方华尔金融咨询有限公司和中国人民大学财政金融学院在北京举办了首期理财规划师试点培训班，全部学员随后参加了由劳动和社会保障部 举办的首次国家理财规划师试验性鉴定考试，其中80%的学员顺利通过了考试，领取了劳动部颁发的理财规划师国家职业资格证书，成为中国第一批具备国家职业资格的理财规划师。东莞市行知职业培训学校是国家劳动部专业鉴定委员会技术支持单位，是东莞市劳动局目前唯一授权机构。师资得到国家劳动部专业鉴定委员会秘书长刘彦斌等专家委员、指定教材编写单位中国人民大学财政金融学院多位专家的技术支持，并亲临东莞教授核心课程。学校已与建行东莞市分行、建行佛山市分行、东莞市农村信用合作联社、东莞市商业银行成功举办了五期国家理财规划师培训班，培养了300多名优秀的国家理财规划师。     费用：12000元人民币（费用包括：劳动局报名费、鉴定费、专家培训费，教材、资料费、考试认证、综合评审费等）。  金融理财师（AFP）     证书名称：中国金融理财标准委员会决定采用多数国际CFP组织正式成员的做法，在中国实施两级金融理财师认证制度，即金融理财师（Associate Financial Planner，以下简称AFP）和国际金融理财师（Certified Financial Planner?，以下简称CFP）认证制度。     主办机构：国际金融理财标准委员会与中国金融教育发展基金会（该基金会属非营利组织）已签署准会员协议，允许该会通过中国金融理财标准委员会(Financial Planning Standards Council of China, FPSCC)，作为该机构在我国进行该协会推出的CFPTM资格认证唯一的管理者。中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会成立,由前人民银行副行长、人民银行研究生部刘鸿儒教授牵头，并建立和制定该协会的金融理财师体制和标准。     证书效用：AFP培训为CFP培训的第一阶段，通过结业考试，学员可获得《金融理财师培训合格证书》；在完成AFP培训后，学员可参加CFP第二阶段的培训，即高级金融理财课程。 通过结业考试，学员可获得《国际金融理财师培训合格证书》，可申请参加CFP资格考试。并没有官方成文的认证。     课程主要涉及数具模型、西方理财学、产品开发等内容，考试难度大，可操作性不强。据了解，工商银行启动了金融理财师培训工作，对行内理财业务骨干进行了金融理财师专业培训，其中东莞分行派选60人到广州参加考试，仅两人通过。  培训费用：12960元人民币。 注册理财规划师（CFP）     证书名称：Certified Financial Planner，中文翻译为“注册理财规划师”，简称CFP。     主办机构：CFP证书由“国际财务策划人员协会(International Association of Financial Planning，简称IAFP)”推出。国内由郑惠文、刘吉在香港注册成立的中国注册理财规划师协会组织培训。  证书效用：授课期满，学员参加统一考试后，考试合格者将获得由中国注册理财规划师协会颁发的中国高级注册金融理财师资格证书，官方并未认可。     考试内容：CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。其中，专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划六个模块，考试面非常宽泛，内容涉及与财务规划、税务规划、财产规划有关的百余门学科，分中文和英文考试。     费用：16600元人民币（费用包括：专家培训费，教材、资料费、考试认证、综合评审费等）。  注册财务策划师（RFP）     证书名称：Registered Financial Planner，中文翻译为注册财务策划师，简称RFP。   　主办机构：RFP证书由中国香港注册财务策划师协会（RFP-HK）推出，与国内高校合作开展认证。     证书效用：考试合格由香港注册财务策划师协会颁发这册财务策划师资格证书。并未得到官方的真正认可。  　考试内容：RFP认证考试包括财务策划、投资策划、保险策划、国际财务管理与税务、融资策划、财务策划实践六个部分，注重考察考生对财务策划专业知识的掌握程度及操作技能。     费用：培训费14800元人民币，考试费5000元人民币/科，共19800元人民币。   特许金融分析师（CFA）     证书名称：特许金融分析师（Chartered Financial analyst 简称CFA）是美国投资管理研究协会（AIMR）评审、认定的金融投资从业者专业资格认证。      认证机构： CFA是chartered financial Analyst的缩写，中文译为“特许金融分析师”或“注册金融分析师”。由美国投资管理与研究协会于1963年设立并管理。     课程主要包括：伦理与职业标准、定量分析方法、宏微观经济学、会计学、公司理财、世界金融市场与投资工具、估值与投资理论、固定收益证券及其管理、权益投资分析、其它种类投资工具的分析和投资组合管理等。认证包括三级，每年六月份举行一次考试，一年只能参加一级考试，因此最少要三年才能完成全部三级考试。在此基础上还需要有三年的金融机构从业经验或三年的AIMR会员经历才可获得CFA特许状。同时，考试对报考者的英文水平要求较高，所有考试均系全英文命题，其中还涉及到大量经济学术语。CFA 考试题量大、知识涵盖面广。根据统计，每位候选人至少需要250小时准备每个级别的考试，并且非英语母语应考者则需要更多的准备时间。     费用：学费4万元人民币。     在我国，理财规划师这个行业才刚刚兴起，除国家劳动和社会保障部颁发的《理财规划师国家职业标准》外，我国尚未有关于理财规划师的成文规定。 该帖子在 2007-01-04 17:34:39 编辑过

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2007-1-4 17:34:39

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